Banesco, el Gigante Bancario que Trasciende Fronteras
🏦 ¿Quién es Banesco? Este banco, con una sólida trayectoria de más de 30 años, tiene sus raíces en Venezuela. Con el tiempo, ha expandido su presencia a lo largo de varios países, incluyendo Panamá, Estados Unidos, República Dominicana, Venezuela y España, entre otros. Con una amplia red de operaciones, Banesco se ha convertido en un referente bancario internacional 🌍🏦
Banesco vs. Primus: Un Duelo Millonario en los Tribunales
👉 ¿Qué está pasando? El Banco Banesco ha decidido enfrentarse en los tribunales a cuatro empresarios ligados a un gigantesco fraude 😨
¿Un mal negocio? 😮
A fines del año 2021, Ángelo Castiglione, ex presidente del club de fútbol Fernández Vial, Manuel La Rosa, empresario peruano, Hugo Villagrán, representante de Need Solutions, y Marcelo Rivadeneira, chef y dueño de Mr. Food, se cruzan en el camino de Banesco. Presentan a Comercializadora Ecoimport Limitada como un posible cliente interesado en obtener un préstamo de capital de trabajo por US$ 3,5 millones y un préstamo a término para gastos de capital por US$ 1,5 millones.
¿Un par de correos llamativos?🫣📲
Durante los primeros meses de 2022, hubo una serie de interacciones a través de correos electrónicos y reuniones por medios digitales entre Ovidio Staff, entonces gerente de relación de Banesco, y Manuel La Rosa, quien actuaba como headhunter para la institución financiera desde 2021.
Castiglione suscribió con Banesco dos contratos de hipoteca sobre propiedades en San Pedro de La Paz y Linares. Además, acordó la firma de tres contratos para fianza y codeuda solidaria en representación de Cinque SpA, Santa María Verónica SpA y Servicios LMA SpA. Por último, firmó dos pagarés en favor del banco, por US$ 2,5 millones y US$ 1 millón.
¿Y los pagos iniciales? 💸
Hasta marzo de 2023, Ángelo Castiglione cumplió puntualmente con los pagos acordados, lo que no levantó sospechas sobre la situación. Sin embargo, a partir de abril de ese año, cesó en el pago de los intereses de ambas líneas de crédito, una señal que alertó a Banesco.
¿Informes falsos y garantías insuficientes?
Lo sorprendente es que, según la querella, los informes de tasación presentados eran completamente falsos. Aparentemente, se inflaron los valores de las propiedades en los informes, ocultando su valor real. Esto llevó al banco a otorgar préstamos basados en garantías insuficientes. 😮🏡📈
Ángelo Castiglione y Manuel La Rosa solicitaron al banco modificar los inmuebles que se entregarían en garantía, proporcionando nuevos antecedentes falsos. Estos informes incluían una segunda tasación del terreno en San Pedro de La Paz, realizada supuestamente en abril de 2022, que valoraba el terreno en UF 81.765 (US$ 3.137.221). También se presentó una nueva propiedad en Linares llamada "Loteo El Duraznillo", valorizada en UF 84.864, según otro informe de tasación que también resultó ser falso, supuestamente emitido el 14 de abril de 2021 por la empresa Tinsa Chile.
¿Y quién dice la verdad?
La empresa tasadora Colliers Chile informó que el terreno ubicado en San Pedro de La Paz tenía un valor de UF 15.372, una cifra significativamente menor que la valoración proporcionada por el tasador Víctor García en 2022 🫣📈
¿Y la querella en que quedó? 👀💸
Se espera un enfrentamiento legal entre Banesco y los empresarios relacionados con el factoring Primus.
Banesco, interpuso su querella el 12 de octubre, acusando a Ángelo Castiglione, Manuel La Rosa, Hugo Villagrán y Marcelo Rivadeneira de estafa e infracción a la Ley General de Bancos. La demanda se centra en préstamos millonarios otorgados a Comercializadora Ecoimport Limitada, respaldados por informes de tasación que se revelaron como falsos
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