El lavado de activos sigue siendo un desafío global, y en Chile las autoridades están tomando medidas para enfrentarlo. Un proyecto de ley presentado en el Senado busca modificar la Ley que crea la Unidad de Análisis Financiero, estableciendo un límite máximo para las transacciones en efectivo como medida para combatir esta actividad delictiva.
La propuesta, patrocinada por los senadores Kenneth Pugh, Gastón Saavedra, Gustavo Sanhueza y María José Gatica, tiene como objetivo fortalecer la seguridad financiera, mejorar la transparencia y promover una economía más sólida. Propone establecer un tope máximo en las transacciones en efectivo para evitar que los fondos ilícitos se oculten o disfracen su origen.
El lavado de activos, que implica ocultar o disfrazar el origen ilícito de fondos o bienes, es común en actividades delictivas como el narcotráfico, la corrupción y el fraude. En Chile, la Brigada Investigadora de Lavado de Activos (Brilac) ha logrado importantes avances en la identificación y seguimiento de activos ilícitos. En 2020, identificaron cerca de 7 mil millones de pesos en fondos obtenidos de actividades ilegales, destacando el fraude al Fisco y el contrabando como principales delitos subyacentes.
Una de las medidas propuestas en el proyecto de ley es establecer un límite máximo en el monto de transacciones en efectivo. Esto facilitaría el seguimiento y la detección de movimientos financieros sospechosos, así como la prevención del robo y la pérdida en comparación con el efectivo.
Además, al limitar las transacciones en efectivo, se desincentiva la evasión fiscal y se promueve la inclusión financiera, facilitando el acceso a servicios financieros para aquellos que no tienen cuentas bancarias.
El proyecto de ley se encuentra en primer trámite constitucional en la Comisión de Economía del Senado, y busca agregar un nuevo artículo a la Ley que crea la Unidad de Análisis Financiero, estableciendo un límite máximo para las transacciones en efectivo.
Ve el texto de la moción Boletín N° 16.764-03 y siga su tramitación aquí.
