Una persona políticamente expuesta (PEP) es aquella que ocupa o ha ocupado un cargo público prominente, tanto en Chile como en el extranjero
Debido a su posición e influencia, los PEP´s están en situaciones que pueden ser utilizadas indebidamente para la comisión de delitos como el lavado de dinero y la corrupción. Aquí te explicamos cómo saber si una persona es políticamente expuesta en Chile y las consecuencias de no identificarla
Si quieres verificar que tu o algún familiar son PEP agenda un espacio aquí
Las personas políticamente expuestas, debido a su acceso a recursos y poder, pueden ser objetivos para actividades ilícitas como el lavado de dinero. Identificar a los PEPs es crucial para prevenir que utilicen su posición para ocultar fondos obtenidos de manera ilegal.
El sistema financiero chileno debe ser especialmente vigilante con los PEPs para evitar riesgos de corrupción y mantener la integridad del sistema. La falta de controles adecuados puede llevar a sanciones y pérdida de confianza en las instituciones financieras
En Chile, se distingue entre PEP nacionales y extranjeros. Los PEPs nacionales incluyen a personas que ocupan cargos públicos destacados en el país. Por otra parte, los PEPs extranjeras son aquellas que han ocupado cargos similares en otros países.
Las instituciones financieras deben implementar medidas de debida diligencia para saber si una persona es políticamente expuesta en Chile y gestionar los riesgos asociados. Esto incluye establecer sistemas de manejo de riesgos, realizar monitoreos continuos y reportar actividades sospechosas a las autoridades competentes
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Para identificar a un PEP se utilizan diversas fuentes de información, como registros públicos, bases de datos gubernamentales y listas internacionales de sanciones. También se consideran las relaciones familiares y asociativas de la persona
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) emite circulares y directrices para la identificación y manejo de PEP. La Circular N° 49, por ejemplo, define las categorías de PEP y establece las obligaciones de las entidades supervisadas para implementar medidas de debida diligencia.
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